提案書の作成手順

ﾌｧｲﾝｼｬﾙ･ﾌﾟﾗﾆﾝｸﾞでの提案書の作成には次の6ｽﾃｯﾌﾟがあります｡

1.顧客との関係確立･明確化
ﾌﾟﾗﾆﾝｸﾞの目的､期待できる効果の説明｡
顧客とﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙ･ﾌﾟﾗﾝﾅｰ(FP)の役割分担･責任について明確にする｡
提供するｻｰﾋﾞｽの内容(期間など)や報酬の説明と合意｡

2.顧客ﾃﾞｰﾀの収集と目標の明確化
顧客の生活目標(住宅購入など)や希望を確認･明確にする｡
ﾗｲﾌｲﾍﾞﾝﾄ表を作成したり､顧客の現状を把握する｡

3.顧客のﾌｧｲﾅﾝｽ状態の分析･評価
現状のｷｬｯｼｭﾌﾛｰ表､個人ﾊﾞﾗﾝｽｼｰﾄ､保障や税金の分析と問題点の把握｡

4.ﾌﾟﾗﾝの検討･作成･提示
問題の解決方法を検討し､複数の案をｼｭﾐﾚｰｼｮﾝしたうえで､推奨案を決定する｡
対策後の分析のために対策後のｷｬｯｼｭﾌﾛｰを分析し､ﾌﾟﾗﾝを提案書の形にする｡

5.実行援助
商品やｻｰﾋﾞｽの提案や､手続きを代行したり､援助する｡

6.ﾌﾟﾗﾝの定期的見直し
原則､年に1度､もしくは顧客の希望や目標､環境(家庭､経済情勢､税制など)が変化した時にﾌﾟﾗﾝを見直し､現状にそったﾌﾟﾗﾝを考える｡

ｷｬｯｼｭﾌﾛｰとは､長期のお金の流れです｡
子どもの就職や結婚､ﾏｲﾎｰﾑ購入や定年後などを考えながら､何歳の時はどれだけ資産が残っているのかを考えたり､どれだけ準備しておかなければならないかを考える目安となります｡

AFPの認定研修では､このような提案書を作成します｡
提案書を作成していく中で､試験の勉強になるばかりでなく商品やｻｰﾋﾞｽの知識が身に付き､実際の仕事の場面や家庭で役立ちます｡
AFPの試験を受けることは､このように実際の仕事や生活に沿った勉強ができるのです｡