顧客の情報収集

ﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙ･ﾌﾟﾗﾝﾅｰが提案書を作るためには､顧客の生活目標や希望を明確にしなければなりません｡
そのためには必要なﾃﾞｰﾀを面談や質問紙を活用して収集します｡

･質問紙
家族構成､家族の年齢･職業･収入や支出･貯蓄残高､その他の資産･負債の有無と内容､生命保険･損害保険の契約状況などを主に質問紙で収集します｡

･面談
顧客の性格･価値観､健康状態､趣味､家族関係､勤務先の福利厚生など､数値や文字で表せない情報や､質問紙のﾃﾞｰﾀでは曖昧な箇所を面談で確認します｡

･調査､確認
顧客が自分では収集できない不動産の時価や生命保険の種類､投資信託の基準価格などや､試算に使用する金融資産の運用率などのﾃﾞｰﾀを収集します｡

このようにして収集したﾃﾞｰﾀを基にして現状を整理します｡
具体的には､収入､支出などﾌﾟﾗﾆﾝｸﾞに必要なﾃﾞｰﾀを一覧表にしたり､ｸﾞﾗﾌ化します｡
また､入学･自動車購入･結婚･退職などのﾗｲﾌｲﾍﾞﾝﾄ表を作成します｡
そして､顧客の住宅購入や退職後の資金確保などﾗｲﾌﾌﾟﾗﾝ上の希望から､具体的にいくら必要なのかという目標額､すなわちﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙ･ｺﾞｰﾙを導き出します｡

AFPの認定研修で作る提案書では､顧客のﾃﾞｰﾀは提示されていますが､実際の業務ではこのように情報収集が大切です｡
AFPになるということは､提案書作りが大切なのです｡
研修での提案書を作ることは､学習の復習でもあり､試験の勉強にもなります｡
提案書作りは試験の合格にも､自身の生活設計にも､つながるのです｡