ﾘﾀｲｱﾒﾝﾄﾌﾟﾗﾝ

ﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙ･ﾌﾟﾗﾝﾅｰが仕事として行うﾘﾀｲｱﾒﾝﾄﾌﾟﾗﾝとは､退職後の不安要因をﾌﾟﾗﾝﾆﾝｸﾞにより取り除き､安心感を提供するのが目的です｡
働いている現役時代とは違うﾘﾀｲｱﾒﾝﾄﾌﾟﾗﾝの特色を考慮して､生活設計を考えなければなりません｡

第1に､仕事での収入がなくなったり､仕事を続けていても減収であることを考慮して､老後の生活資金を確保しなくてはなりません｡
第2は､病気にかかる可能性が高くなるので､医療保障を充実させておかねばなりません｡
第3は､介護が必要となる可能性があるので､介護保障の確保｡
第4は､年金の確保｡
第5は､配偶者が亡くなる可能性が高くなるので､残された者の生活を考えたﾌﾟﾗﾝを考えなければなりません｡

ﾌﾟﾗﾆﾝｸﾞは退職直前もしくは将来のﾘﾀｲｱﾒﾝﾄﾌﾟﾗﾝのｹｰｽに大別できます｡

まもなく定年が来る場合は､退職後の生活資金設計が必要です｡
現在持っている資産と予測される退職金と年金を前提に､不足資金をどうするか､余裕資金の捻出､住宅問題などがﾎﾟｲﾝﾄになります｡

定年まで時間がある場合のﾘﾀｲｱﾒﾝﾄﾌﾟﾗﾝでは､退職後のための資金形成を考えたﾌﾟﾗﾝで､教育費､住宅ﾛｰﾝ返済や子どもの結婚などﾗｲﾌｲﾍﾞﾝﾄとのﾊﾞﾗﾝｽを考慮しなくてはなりません｡
この場合は､ﾗｲﾌｲﾍﾞﾝﾄを優先させなければなりません｡

このように､AFPは､様々なﾗｲﾌｲﾍﾞﾝﾄや顧客の生活を考えたﾌﾟﾗﾝを提供しなければなりません｡
試験のための勉強は､これから仕事をする上で欠かせない知識なのです｡
試験に合格後は､AFPとして顧客の生活を大切にした仕事をして欲しいと願っています｡